Qu’est-ce qu’un fichier ABA ?
Un fichier avec l’extension .aba est un format de fichier de l’Association australienne des banquiers (ABA) ou Cemtext utilisé par les banques pour les transactions par lots. Il est utilisé par la plupart des banques pour la tenue de dossiers financiers. Également connu sous le nom de fichier d’entrée directe, le format de fichier ABA a été adopté par la plupart des banques australiennes comme format par défaut pour les transactions par lots. Il n’a toujours pas été reconnu comme format standard malgré le fait qu’il ait été utilisé par Bank of Queensland, NAB et Westpac. Les fichiers ABA peuvent être ouverts avec n’importe quel éditeur de texte tel que Notepad ++.
Format de fichier ABA
Un fichier ABA utilise le format ASCII pour stocker les données à transmettre ou à charger dans les systèmes bancaires. Le format est resté simple pour faciliter l’intégration dans le propre système financier de l’entreprise afin de traiter des lots de transactions. Par exemple, dans un système de paie, un lot de transactions peut être téléchargé pour être traité en un seul clic. Les spécifications du format de fichier ABA sont disponibles sous forme de transcription complète sur le site Web Cemtext ABA et peuvent être consultées à titre de référence pour les développeurs .
Un fichier ABA se compose de plusieurs lignes où chaque ligne est appelée “enregistrement”. Il existe trois enregistrements principaux dans un fichier ABA :
- Notice descriptive
- Enregistrement détaillé
- Enregistrement total du fichier
Notice descriptive
Un « enregistrement descriptif » contient des informations telles que le numéro de séquence de la bobine, le nom de l’institution financière de l’utilisateur, le nom de l’utilisateur fournissant le fichier et d’autres informations.
Enregistrement détaillé
Le type “Enregistrement détaillé” comprend des informations telles que le numéro de banque/État/succursale, le numéro de compte à créditer/débiter, l’indicateur, le code de transaction, le montant et d’autres informations.
### Enregistrement total du fichier
Le type “Enregistrement total de fichier” comprend le type d’enregistrement 7, le remplissage de format BSB, le montant total net du fichier (utilisateur), le montant total du crédit du fichier (utilisateur), le montant total du débit du fichier (utilisateur) et d’autres informations.
Codes de transaction
Une liste des codes de transaction valides est la suivante. La plupart du temps, le code “53 - Payer” est utilisé dans les fichiers ABA. Ces codes de transaction couvrent les débits, les crédits et les retenues à la source.
| Code | Description de la transaction |
|---|---|
| 13 | Débits initiés de l’extérieur |
| 50 | Éléments de crédit initiés de l’extérieur à l’exception de ceux portant des codes de transaction |
| 51 | Intérêt de sécurité du gouvernement australien |
| 52 | Allocations familiales |
| 53 | Payer |
| 54 | Retraite |
| 55 | Attribution |
| 56 | Dividende |
| 57 | Intérêts sur les débentures/billets |
Exemple de fichier ABA
0 01BQL MY NAME 1111111004231633 230410
1123-456157108231 530000001234S R SMITH TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00001200
1123-783 12312312 530000002200J K MATTHEWS TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000030
1456-789 125123 530003123513P R JONES TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000000
1121-232 11422 530000002300S MASLIN TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000000
7999-999 000312924700031292470000000000 000004
